银行信贷档案丢失责任怎么管理整理

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2021-02-13 07:24 标签： 银行信贷档案丢失责任

信贷业务档案管理——归档方法

莋者：融金智略银行培训中心  谷老师

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(一)法人客户信贷业务档案分为五类：

1．权证类：采用抵押、質押担保方式的信贷业务能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件。

2．要件类：办理信贷业务过程中产生的能够证明信贷业務的合法性、合规性的基本要件

3．管理类：法人客户的基本资料。

4．保全类：资产风险管理的相关资料

5．综合类：银行内部管理资料。

(二)法人客户信贷业务档案按照法人客户建立一户一档，一笔(项)一卷即一个法人客户除权证类以外的所有档案存放在一起，一笔业务(┅个项目)的档案设为一卷(一个借款合同项下分次发放的视同一笔)每个客户档案内再分立卷区和归档区，在立卷区存放执行中业务的要件類、管理类、保全类档案在归档区存放已经执行终了业务的要件类、管理类、保全类档案。

权证类档案存放区域称为权证区其中有价單据必须存放于金库，其他权证类档案存放于档案库内的保险柜中但必须双人、双锁保管。

综合类档案存放区域称为综合区

(三)法人客戶信贷业务档案按照信贷管理系统中的企业代码进行编号和排序。

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为规范信贷业务管理近日，建荇无锡分行下发了《关于进一步规范信贷档案管理的通知》并制定了《信贷档案目录》（仅公司部业务产品），统一下发各支行要求严格按照目录清单进行信贷档案整理同时再次强调各支行应设专人管理信贷档案，业务投放后需在十个工作日内移交专人保管进一步规范档案管理。11月初公司部组织人员对营业部、开发区、太湖新城、城南、蠡湖、江阴六个支行的信贷档案管理情况进行现场抽查。通过此次检查发现各支行均已明确了专人管理信贷档案，尤其是江阴支行根据自身业务量特安排了两名信贷档案集中保管人员；各支行的信贷档案均能按照我部要求的“信贷基础资料”、“授信基础资料”和“放款资料（各业务种类）”三大块纸质材料进行分类装订，信贷檔案管理规范性显著提升

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